Что такое схема Понци?

Эти аферы, прославившиеся благодаря Чарльзу Понци, обещают высокие доходы от инвестиций. Каждого участника поощряют приводить новых инвесторов, но реальных инвестиций нет. Деньги инвесторов используются для выплаты доходов тем, кто был привлечен в схему, чтобы создать видимость выгодных инвестиций. Единственные люди, которые зарабатывают деньги, - это мошенники, которые извлекают деньги из схемы.

Как работает схема Понци?

Схемы Понци требуют постоянного притока денег новых инвесторов, иначе они разрушаются. Даже если первоначальные инвесторы иногда видят прибыль, они обычно не получают все свои деньги обратно.

Организаторы часто призывают первоначальных инвесторов https://www.profvest.com/2014/07/hyip.html "перевернуть" или реинвестировать свои средства в схему. Чтобы заставить людей повторно вкладывать деньги или помочь в продвижении схемы из уст в уста, мошенники выплачивают ранним инвесторам прибыль из вкладов, сделанных более поздними инвесторами. Мошенники также могут создавать фальшивые отчеты, чтобы показать инвесторам, что их средства растут феноменальными темпами.

Иногда операторы схемы Понци тратят деньги на администрирование схемы и выплаты инвесторам, но большая часть денег инвесторов похищается или растрачивается.

Обратите внимание на одну или несколько из этих общих характеристик:

  • Разговоры об объединении ваших денег с другими инвесторами.
  • Люди рассказывают о сложных, секретных инвестициях, которые имеют некую эксклюзивность.
  • Лица, продающие инвестиционные продукты, которые не зарегистрированы для торговли ценными бумагами или другими инвестиционными продуктами.
  • Заявления и контракты, не связанные с зарегистрированной фирмой, или документация, которая может выглядеть как подделка.

Что такое Pump & Dump?

В этой схеме мошенники рекламируют покупку публично торгуемых акций, чтобы поднять их цену (накачать рынок), а затем продают их на созданном ими искусственном рынке (сбрасывают свои акции), получая огромную прибыль. После окончания акции инвесторы становятся владельцами акций, которые стоят гораздо меньше, чем они за них заплатили.

Как это работает?

Для успешного проведения "накачки и сброса" промоутеры должны контролировать (обычно через партнеров или родственников) или владеть большей частью акций публично торгуемой компании. Часто компания торгуется на слабо регулируемых рынках или в котировальных службах.

Акции продвигаются различными способами. Аферисты могут использовать котельные, биржевой спам или сайты социальных сетей для продвижения акций среди инвесторов по всему миру. Они также могут нанимать авторов информационных бюллетеней, чтобы те внушали им, что компания является отличной покупкой или непревзойденной инвестицией. Все эти усилия приводят к росту цены акций, что позволяет мошенникам продать их по гораздо более высокой цене, чем их первоначальная цена покупки, прежде чем рыночная цена резко упадет, когда мошенники прекратят рекламировать компанию.

В итоге отсутствие рынка, на котором инвесторы могли бы торговать акциями, приводит к тому, что инвесторы становятся владельцами практически бесполезных, не подлежащих торговле акций. Иногда владельцы этих акций становятся мишенью для схем "повторной виктимизации", "восстановления" или схем "котельной".

Обратите внимание на одну или несколько из этих общих характеристик:

  • Начинающая компания с малой или нулевой историей бизнеса, которую рекламируют как следующую большую вещь.
  • Тактика продаж под давлением или рекламные формулировки типа "вступай сейчас, пока не поздно".
  • Инвестиции, агрессивно продвигаемые по телефону, электронной почте или на веб-сайтах незарегистрированными физическими лицами или оффшорными компаниями.
  • Внезапный всплеск купли-продажи акций, история торговли которыми незначительна или отсутствует.